Kumusta, mahal na mga mambabasa ng blog site. Ang pagsunod ay isang buzzword na lumitaw sa kapaligiran ng negosyo ng Russia sa mga nakaraang taon. Tulad ng maraming iba pang termino sa negosyo, ang konsepto ay nagmula sa Kanluran. Pag-usapan natin nang detalyado kung ano ang ibig sabihin nito at kung kailangan ng mga negosyanteng Ruso ng isang sistema ng pagsunod.

Ano ang pagsunod sa simpleng salita?

Ang pagsunod sa pagsasalin mula sa Ingles ay nangangahulugang pagsunod, pagpayag, pagsang-ayon. Tulad ng inilapat sa negosyo, ang terminong pagsunod ay ang kakayahang kumilos ayon sa utos, isang hanay ng mga panuntunan o query.

Anumang komersyal na aktibidad ay tungkol sa paggawa ng pera. Sa paghahangad ng kita, ang mga negosyante kung minsan ay umiiwas sa mga batas, dumura sa mga pamantayan sa etika, mga patakaran sa lipunan. Gayunpaman, ang pag-uugali na ito ay may negatibong epekto.

Sa halip na mataas na kita, ang mga negosyante ay tumatanggap ng malalaking multa, pagbabawal sa paggawa ng negosyo, at kriminal na pag-uusig. Ang resulta ay ang pagkawala ng reputasyon, pagbaba ng kita at maging ang pagkabangkarote.

ito ay isang sistema ng kontrol at pamamahala ng mga panganib na nagmumula sa hindi pagsunod sa:

1. batas;
2. mga tagubilin ng mga regulator, pagkontrol ng mga organisasyon;
3. mga alituntunin ng mga organisasyong self-regulatory at iba pang anyo ng mga asosasyon ng negosyo;
4. panloob na mga dokumento.

Sa simpleng salita, ito ay isang kumplikado mga hakbang para sa pagbuo ng responsableng pag-uugali ng kumpanya at mga empleyado nito sa merkado. Ang layunin ng mga kaganapan ay upang protektahan ang mga interes ng kampanya, mamumuhunan, customer, empleyado.

Ang pagbuo ng pagsunod ay direktang nauugnay sa pagpapalakas ng kontrol ng estado sa mga komersyal na negosyo. Pinipilit ng matataas na parusa sa regulasyon ang corporate management na bigyang-pansin ang pagsunod sa batas, gayundin ang pagbuo ng mga direksyon ng patakaran ng kompanya. Pinipigilan ng patuloy na panloob na pag-audit ang mga paglabag na matukoy ng mga organisasyong nangangasiwa.

Kasaysayan ng pag-unlad

Ang pagsilang ng kontrol sa pagsunod ay nauugnay sa paglitaw noong 1906 ng US Department of Health and Human Services (Food and Drug Administration). Inayos ng Departamento ng Estado ang mga gawi sa parmasyutiko at pagkain na kailangang sundin ng mga kampanya.

Gayunpaman, maraming mga iskandalo sa katiwalian noong 60-70s ng XX century ang nagsilbing impetus para sa pagbuo ng pagsunod. Sa partikular, ang iskandalo ng Watergate noong 1972 ay nagsiwalat ng mga katotohanan ng panunuhol sa mga dayuhang opisyal ng malalaking korporasyong Amerikano. Kabilang sa mga benepisyaryo ang mga halimaw gaya ng Mobil, EXXON, Phillips Petroleum.

Dahil hindi pinipigilan ng mga batas ng US ang mga suhol sa labas ng bansa, pagkatapos ng mga pagsisiyasat, ipinasa ang Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) (noong 1977). Itinatag ng regulasyon ang mga alituntunin ng pag-uugali sa mga opisyal ng gobyerno sa internasyonal na antas.

Sinasaklaw nito ang mga kaso ng pag-aalok o pagbibigay ng mga benepisyo sa mga dayuhang opisyal, na kung saan ay hindi lamang mga tagapaglingkod sibil, kundi pati na rin ang mga kinatawan ng mga partido, empleyado ng mga negosyo ng estado at mga organisasyon.

Bilang karagdagan sa pag-ampon ng FCPA, sa pagtatapos ng 70s, ang mga ministri na kumokontrol sa aktibidad ng entrepreneurial ay nilikha sa USA. Noong 1980s, ang sistema ng pagsunod ay pinalawak upang maisama etikal na mga kasanayan sa negosyo.

Ang katapusan ng 2001 ay humantong sa pagkawasak ng pinakamalaking kampanya sa enerhiya ng US. Nabangkarote ang Enron Corporation dahil sa pagtatago ng mga utang at mapanlinlang na gawain. Ang isang malaking iskandalo ay humantong sa pagtaas ng pagsisiyasat mula sa mga regulator at nagtapos sa pagpasa ng Sarbanes-Oxley Act noong 2002. Ang normative act ay naghigpit sa mga kinakailangan para sa accounting at pag-uulat ng mga negosyo. Inobliga rin niya ang mga istruktura ng negosyo na gamitin ang Code of Ethical Conduct. Simula noon, ang pagsunod ay naging mahalagang bahagi ng pamamahala ng mga kampanyang Amerikano.

Noong 2006, dumagundong ang isang bagong kaso ng katiwalian. Ang pagsisiyasat ay nagsiwalat ng pagbibigay ng malaking suhol mula sa "itim" na cash desk ng Simens. Ang panunuhol ng mga opisyal ay isinagawa sa direksyon ng mga nangungunang tagapamahala ng korporasyon sa iba't ibang bansa - Egypt, Russia, China, Greece. Ngayon ang mga serbisyo sa pagsunod ay naging mandatoryo para sa mga kumpanyang may mga dayuhang asset.

Ang 2010 ay minarkahan ng pag-ampon ng batas ng UK " Sa paglaban sa panunuhol". Ang lahat ng kumpanyang napapailalim dito ay dapat magpakilala ng mga kontrol sa pagsunod. Nalalapat ang batas sa UK at mga negosyo sa ibang bansa.

Paano ang tungkol sa Russia?

Ang batas sa pagsunod sa Russia ay nasa simula pa lamang. Ang mga opisyal na gawain ay hindi naglalaman ng kahulugan ng function na ito. Ang tanging dokumento kung saan binanggit ang termino ay Bank of Russia Ordinance No. 603-U na may petsang Hulyo 7, 1999 (nawala ang bisa noong 2004).

Itinuring ng utos ng Bangko Sentral ang kontrol sa pagsunod bilang bahagi ng panloob na pagsubaybay ng mga institusyon ng kredito. Isinagawa ito upang ma-verify ang pagsunod ng mga aktibidad ng bangko sa batas sa mga pamilihang pinansyal. Matapos ang pagkansela ng opisyal na dokumento, maraming mga institusyon ng kredito ang patuloy na gumagamit ng mga ideya ng pagsunod para sa mahusay na operasyon.

Kaya, ang mga regulasyon ng Russia ay hindi nagbibigay para sa ipinag-uutos na pagpapakilala ng mga serbisyo sa pagsunod. Ang sistema ng pamamahala ng peligro ay inilalapat sa isang boluntaryong batayan.

Gayunpaman, ang isang caveat ay dapat gawin dito. Ang mga transnational na korporasyon na ang mga interes ay lumampas sa mga hangganan ng bansa ay dapat sumunod sa mga patakarang ipinapatupad sa ibang mga estado.

1. Kung ang mga securities ng kumpanya ay ipinagpalit sa New York Stock Exchange, ang kompanya ay nasa ilalim ng hurisdiksyon ng batas ng US. Nangangahulugan ito na ang kumpanya ay dapat magkaroon ng isang programa sa pagsunod na binuo alinsunod sa mga rekomendasyon ng mga regulator ng US.
2. Kapag nagbubukas ng isang account sa isang dayuhang bangko, ang isang organisasyon o mamamayan ng Russia ay sumasailalim sa kontrol sa pagsunod. Upang matagumpay na makumpleto ang pag-audit, kailangan mong magkaroon ng reputasyon na nakakatugon sa mga pamantayan sa Kanluran.

Ang paglitaw ng mga serbisyo sa pagsunod sa mga organisasyong Ruso nag-ambag sa pagpapatibay ng mga susog sa Pederal na Batas Blg. 273 "Sa Paglaban sa Korapsyon". Ang dokumento ay nag-oobliga sa mga negosyante na gumawa ng mga hakbang upang maiwasan ang mga iskema ng katiwalian. Sa dayuhang pagsasanay, ito ay isa sa mga pangunahing elemento ng sistema ng regulasyon at kontrol ng mga panganib sa pagsunod.

Bakit kailangan ang pagsunod?

"Kumita ng isang reputasyon at ito ay gagana para sa iyo."
J. Rockefeller

Bagaman ang mga programa sa pagsunod sa una ay ipinakilala upang protektahan ang mga negosyante mula sa mga aksyon ng mga awtoridad sa pangangasiwa, at pagkatapos ay sa mga tagubilin ng regulator, ngayon ang kanilang kahalagahan ay lumago nang malaki.

Sa kasalukuyan, ang pagsunod ay:

1. Garantisadong kalinisan sa negosyo.
2. Katibayan ng pagsunod sa batas ng kompanya, transparency ng accounting at pag-uulat nito.
3. Katibayan ng responsibilidad ng mga ehekutibong katawan.
4. Mga ugnayang nakabatay sa mga prinsipyo ng pagkakapantay-pantay at katarungan.
5. Isang tagapagpahiwatig ng isang mataas na antas ng kultura ng korporasyon at propesyonalismo.

Kaya, ang pagpapatupad ng pagsunod nagpapabuti ng reputasyon ng kumpanya, itinataas ang halaga nito sa mga mata ng mga kasosyo at mamumuhunan, pinatataas ang tiwala ng mga customer at empleyado. Ang kampanya ay maaaring makaakit ng mas maraming mapagkukunan, pataasin ang bahagi ng merkado, .

Dapat ding pansinin ang paglaki ng kumpiyansa sa bahagi ng mga institusyong nangangasiwa. Ang mga natukoy na paglabag ay itinuturing na pribado, ginawa ng isang tao, at hindi sistematiko. Para sa mga campaign na nagpatupad ng control system, nagbibigay ng mga relaxation kapag nagpapataw ng mga parusa.

Mga elemento ng pagsunod sa halimbawa ng patakaran ng Siemens

Para sa isang taong hindi pamilyar sa pagpapatakbo ng isang negosyo, maaaring mukhang madali ang pagsunod sa mga patakaran. Basahin ang ilang mga dokumento at sundin ang mga ito. Sa katunayan, ang lahat ay mas kumplikado.

Mayroong maraming mga regulasyon na tumutukoy sa iba't ibang aspeto ng aktibidad sa ekonomiya - relasyon sa paggawa, pag-uugali sa merkado, mga karapatan ng mamimili, relasyon sa buwis, mga teknikal na pamantayan, atbp. Ang mga ito ay patuloy na nagbabago at kung minsan ay sumasalungat sa isa't isa.

Mahalaga hindi lamang na sundin ang lahat ng mga pagbabago, kundi pati na rin ang pagbuo ng mga pamantayan para sa pagsasagawa ng mga tipikal na operasyon at pag-uugali ng mga tauhan sa iba't ibang sitwasyon, sanayin ang mga empleyado, at panatilihing napapanahon ang kaalaman. Kinakailangan din na subaybayan ang mga paglabag at tumugon sa mga ito.

Ang isang ganap na patakaran sa pagsunod ay nangangailangan ng malaking gastos sa pananalapi at oras, at ang malalaking kampanya lamang ang makakagawa nito. Isaalang-alang ang halimbawa ng Siemens Corporation, na kinabibilangan ng isang sistema ng pamamahala sa peligro.

Matapos pumutok ang iskandalo sa katiwalian, bumuo ang kampanya ng mga panuntunan na dapat mabawasan ang posibilidad na maulit ang sitwasyon. Ang prinsipyo ng kumpanya ay ang katiwalian at mga paglabag sa mga tuntunin ng kumpetisyon. Motto: "Ang malinis na negosyo lang ang negosyo ng Simens."

Ang sistema ng pagsunod ay nahahati sa tatlong antas:

1. Pag-iwas;
2. Pagkakakilanlan;
3. Reaksyon.

Kung ano ang kasama sa bawat isa sa kanila ay makikita sa talahanayan.

Upang maipatupad ang patakaran, ang internasyonal na korporasyon ay bumuo ng mga panloob na dokumento na wasto para sa lahat ng mga dibisyon:

1. Gabay sa Pag-uugali sa Negosyo ng Siemens;
2. Code of Conduct (para sa mga supplier).

Ang kampanya ay naglalathala ng mga ulat para sa taon sa opisyal na website. Maaari ka ring mag-ulat ng mga paglabag dito.

Kontrol sa pagsunod sa mga bangko

Kapag ipinagkatiwala ang kanilang pera sa isang bangko, kailangang tiyakin ng mga kliyente na ligtas ang kanilang kapital. Ang bangko, sa turn, ay nangangailangan ng mga garantiya ng "kadalisayan" ng mga natanggap na pondo.

Anumang institusyon ng kredito, na tumatanggap ng lisensya mula sa estado upang magsagawa ng mga operasyon, ay dapat sumunod sa mga patakaran sa paglaban sa money laundering at sa pagpopondo ng terorismo (AML / CFT). Sa Russia, para sa layuning ito, pinagtibay ang Batas Blg. 115-FZ ng Agosto 7, 2001. Ang mga bangko ay pinipilit na balansehin sa pagitan ng dalawang banta - ang pagkawala ng mga prospective na customer o makatanggap ng mga parusa dahil sa hindi sapat na kontrol sa mga kliyente mula sa pangkat ng panganib.

Kasabay nito, ang money laundering ay kinabibilangan ng pera na natanggap hindi lamang bilang resulta ng mga krimen, kundi pati na rin ang anumang mga pondo na nakuha mula sa mga iligal na mapagkukunan - mga iligal na kita, suhol, "mga regalo", atbp. Ang mga opisyal at kanilang mga kamag-anak ay nasa ilalim ng espesyal na pangangasiwa.

Ang isang espesyal na departamento ay nakikibahagi sa pagsuri sa mga customer sa bangko. Kung ang mga empleyado ng isang institusyon ng kredito ay naghihinala na ang ari-arian ay nakuha nang ilegal, maaari silang:

1. tumangging magbukas ng account para sa isang kliyente;
2. wakasan ang kasalukuyang kontrata;
3. i-freeze ang mga pondo.

Ang institusyong pinansyal ay obligadong iulat ang lahat ng mga kahina-hinalang transaksyon sa regulator. Ang mga iligal na aksyon ay maaaring hamunin sa korte.

Ang mga espesyalista sa departamento ng pagsunod ay tumatanggap ng paunang impormasyon mula sa questionnaire ng kliyente na napunan kapag nagbukas ng account. Pagkatapos ay kinokolekta nila ang impormasyon mula sa iba't ibang mga mapagkukunan - mga rehistro ng estado, Internet, mga social network.

Ang pagkakaroon ng isang personal, corporate website, isang kagalang-galang na personal na profile ay makakatulong upang matagumpay na makapasa sa pagsusulit sa isang domestic o dayuhang bangko. Upang kumpirmahin ang mga mapagkukunan ng mga pondo, ang isang institusyong pampinansyal ay maaaring humiling ng mga ulat sa buwis at accounting, mga kontrata, pangunahing mga dokumento, atbp.

Upang maiwasan ang mga problema, dapat kang magsagawa ng negosyo nang hayagan at malinaw, gayundin agad na magbigay ng mga paliwanag at ebidensya sa sandaling matanggap ang isang kahilingan sa bangko.

Good luck sa iyo! Magkita tayo sa lalong madaling panahon sa site ng mga pahina ng blog

Baka interesado ka

Ano ang pamamahala - ang mga pag-andar at uri nito Pananalapi - ano ito, ano ang kanilang mga tungkulin, paano nakaayos ang sistema ng pamamahala at kontrol sa pananalapi Ano ang malayo sa pampang sa simpleng salita Ang pagkonsulta ay tulong sa paglutas ng mga problema at pagkamit ng mga layunin Problema sa oras - ano ang ibig sabihin nito Sino ang isang manager Ano ang import - ugnayan sa mga pag-export, patakaran ng estado sa pag-import at pagpapalit ng import Ano ang prangkisa sa simpleng salita Mga buwis - ano ito (kahulugan), ang kanilang layunin, mga uri, pag-andar at kontrol ng pagbabayad ng buwis Ano ang mga kagustuhan

Magasin: Svetlana Viktorovna, ano ang pagsunod at bakit ito kinakailangan?

Afanasyeva S.V.: Ang salitang compliance mismo ay isang Russian derivative ng English compliance, na nangangahulugang "compliance". Ang pagsunod ay isang panloob na kontrol sa pagsunod sa mga aktibidad ng kumpanya sa batas. Ang pangunahing layunin nito ay alisin ang mga panganib ng pagkawala ng kita. Kabilang dito ang mga multa, bayad sa pinsala, o hindi pagganap ng mga kontrata. Kasabay nito, ang mga panganib sa pagsunod ay maaaring humantong sa pagkasira ng reputasyon, limitadong mga pagkakataon sa negosyo o pagbawas sa base ng customer.

Magasin: Ano ang kailangan upang maisaayos ang pagkontrol sa pagsunod?

Afanasyeva S.V.: Ang pangunahing bagay sa paglulunsad ng pagsunod sa isang negosyo ay ang desisyon ng pamamahala ng negosyo na magtrabaho nang tapat at bukas. Siyempre, hindi magagawa ng isang tao nang wala ang pagbuo at pagpapatupad ng isang patakaran sa pagsunod, pati na rin ang pagsubaybay sa pagpapatupad ng binuo na mga kinakailangan sa pagsunod. Ang daloy ng trabaho ay dapat na isinaayos sa paraang ang lahat ng mga potensyal na problema ay sinusubaybayan at nareresolba sa real time.

Magasin: Ano ang patakaran sa pagsunod?

Afanasyeva S.V.: Mayroong ilang mga karaniwang patakaran na, anuman ang mga detalye ng aktibidad, ay tradisyonal na inilalapat sa isang antas o iba pa sa karamihan ng mga organisasyon:

• - Ang Code of Corporate Ethics (Code of Corporate Conduct) - bilang panuntunan, ito ay isang medyo pangkalahatang dokumento na nakakaapekto sa halos lahat ng aspeto ng mga aktibidad ng organisasyon. Ito ay tumutukoy sa moral at etikal na mga prinsipyo, mga pamantayan ng pag-uugali, ang mga priyoridad ng organisasyon at ang mga responsibilidad ng mga empleyado.
• - Ang patakaran ng paglaban sa money laundering at pagpopondo ng terorismo ay ipinapatupad sa isang paraan o iba pa sa lahat ng mga organisasyong pinansyal at hindi pinansyal sa mga binuo at papaunlad na bansa. Pinipigilan nito ang pagtagos ng mga nakuhang kriminal sa legal na sektor ng ekonomiya at pinipigilan ang pagpopondo ng terorismo.
• - Ang patakaran ng pagtanggap at pagbibigay ng mga regalo, mga imbitasyon sa mga kaganapan - ang tungkulin nito ay upang makilala sa pagitan ng mga konsepto ng "regalo" at "suhol" / "kickback" o, sa madaling salita, upang markahan ang linya pagkatapos kung saan ang regalo ay magiging isang alay upang magawang manipulahin ang opisyal na tao para sa kanilang sariling interes. Ang patakarang ito, bilang panuntunan, ay hindi nagbabawal sa mga regalo, ngunit nagpapataw ng limitasyon sa kanilang halaga at nagpapatupad ng mga pamamaraan para sa pagpapatupad ng mga naaangkop na kontrol.
• - Ang Patakaran sa Pag-uulat ng Etika ay kinokontrol ang pamamaraan at mga pamamaraan para sa pag-uulat ng mga paglabag ng mga empleyado ng negosyo (na may karapatang hindi magpapakilala), pati na rin ang pamamaraan para sa kasunod na pagsisiyasat at dokumentasyon ng mga paglabag na ito. Ang qualitative na pagpapatupad ng function na ito ay isa sa mga pinaka-epektibong paraan upang harapin ang mga paglabag sa loob ng enterprise.
• - Ang patakaran sa salungatan ng interes ay nagtatakda ng mga pamantayang etikal para sa pag-uugali ng mga empleyado sa kaganapan ng isang salungatan ng interes, lalo na sa mga kaso kung saan: ang mga interes ng isang empleyado ay maaaring sumalungat sa mga interes ng negosyo; ang mga interes ng isang kliyente ay maaaring sumalungat sa mga interes ng isa pang kliyente, atbp. palaging ilagay sa itaas ng mga personal na interes ng mga indibidwal na empleyado nito.
• - Ang patakaran para sa pagkontrol sa mga pagbili ng mga securities ng mga empleyado ay nagtatatag ng pamamaraan para sa pagkontrol ng mga operasyon sa merkado ng mga seguridad ng mga empleyado ng mga institusyong pinansyal. Sa partikular, maaari itong magtatag ng mga paghihigpit sa pagbili ng mga mahalagang papel ng ilang mga negosyo (bilang panuntunan, ang mga kung saan ang isang naibigay na institusyong pampinansyal ay nagsasagawa ng isang transaksyon sa sandaling iyon), ipagbawal ang "maikling" pagbebenta ng mga seguridad, at nag-regulate din ng mga espesyal na pamamaraan para sa pag-coordinate ng mga empleyado ng transaksyon sa merkado ng mga mahalagang papel sa mga opisyal ng organisasyon. Ang pangunahing kahulugan ng patakarang ito ay gamitin ito upang maiwasan ang maling paggamit ng oras ng pagtatrabaho, opisyal na impormasyon para sa personal na pagpapayaman, upang maprotektahan ang iyong sarili mula sa mga akusasyon ng hindi etikal na pag-uugali ng mga empleyado sa merkado ng mga seguridad (market timing).
• - Ang patakarang "Chinese Wall" ay kinakailangan upang limitahan ang larangan ng impormasyon sa mga aktibidad ng isang negosyo, kadalasan ang sektor ng pananalapi, upang maiwasan ang mga salungatan ng interes at lumikha ng mga kondisyon para sa patas na kompetisyon. Ang patakarang ito ay ipinatupad sa halos lahat ng nangungunang organisasyon sa pamumuhunan, kung saan ang gayong pagkakaiba ay partikular na nauugnay, dahil ang pagkakaroon ng hindi pampublikong impormasyon tungkol sa kalagayang pinansyal ng isang tao, mga plano sa pamumuhunan, mga karagdagang isyu ay maaaring humantong sa paggamit nito, halimbawa, ng mga empleyado ng iba departamento upang makakuha ng karagdagang kita. Ang pagtatayo ng hadlang ng impormasyon na ito ay nagbibigay-daan sa organisasyon hindi lamang upang maiwasan ang paglitaw ng isang salungatan ng interes, ngunit din upang pagsilbihan ang lahat ng mga customer nang walang paghihigpit.
• - Patakaran ng pakikipag-ugnayan sa mga regulatory body. Ang isyu ng epektibo at tamang pakikipag-ugnayan sa mga awtoridad sa regulasyon ay napaka-kaugnay ngayon, dahil kahit na ang mga negosyong sumusunod sa batas ay nahaharap sa ilang mga paghihirap sa ganoong sitwasyon.
• - Kinokontrol ng patakaran sa privacy ng impormasyon ang hindi pagsisiwalat ng data ng customer at ang kanilang mga transaksyon. Ang patakarang ito ay nagpapahiwatig hindi lamang sa pagbuo ng isang karaniwang kultura ng paghawak ng data ng kliyente, kundi pati na rin ang organisasyon ng imbakan at pagsunod sa ilang mga pamantayan kapag nagpoproseso ng personal na data.

Ang iba pang mga patakaran ay naka-highlight din, tulad ng patakaran ng angkop na pagsusumikap ng mga customer, mga kontratista at mga supplier ng mga kalakal / serbisyo; mga prinsipyo para sa pagtanggap at pagproseso ng mga reklamo; patakaran sa pagsasanay ng tauhan at iba pang mga panloob na dokumento. Kasabay nito, ang bawat negosyo, dahil sa mga gawain na itinakda ng nangungunang pamamahala, mga shareholder at mga nagpapautang, ay maaaring magpatupad ng mga karagdagang proseso sa lugar na ito, habang lumilikha ng sarili nitong natatanging istraktura ng kontrol sa pagsunod.

Magasin: Kung ang lahat ng mga patakarang binanggit mo ay binuo, maaari nating ipagpalagay na ganap na naprotektahan ng kumpanya ang sarili nito?

Afanasyeva S.V.: Ang pagkakaroon lamang ng mga naunang pinangalanang patakaran ay hindi nangangahulugang ginawa ng kumpanya ang lahat ng pagsisikap na sumunod sa batas at mabawasan ang mga panganib sa legal at reputasyon. Kailangan natin ng pagpapatupad. Kadalasan, ang pagpapatupad ng kontrol sa pagsunod ay nakakaharap ng pagtutol mula sa mga yunit ng negosyo, kabilang ang mula sa nangungunang pamamahala ng organisasyon, dahil ito ay sumasalungat sa mga interes ng negosyo: ang serbisyo sa pagsunod ay nagsasagawa ng mga hakbang tulad ng "pagputol" sa mga kasosyo at kliyente na may kahina-hinala. reputasyon, isang pagbabawal sa pagsasagawa ng ilang mga operasyon, atbp. Sa kasong ito, kinakailangan na buuin ang istraktura ng organisasyon sa paraang maibigay sa serbisyo sa pagsunod ang lahat ng kinakailangang karapatan at kapangyarihan, at ang mga tauhan nito ay dapat magkaroon ng mataas na katayuan sa hierarchy at kalayaan ng organisasyon sa mga tuntunin ng paggawa ng desisyon.

Magasin: Naiintindihan ko ba nang tama na ang compliance controller ang tanging tao na may pananagutan sa pagbabawas ng mga panganib sa pagsunod ng enterprise?

Afanasyeva S.V.: Ikaw ay mali. Sa pamamagitan ng paraan, ito ay isang medyo karaniwang maling kuru-kuro. Halimbawa, ang mga empleyado ng isang negosyo kung saan ipinapatupad ang pagsunod ay madalas na may parehong opinyon. Ang compliance controller ay hindi pisikal na masusubaybayan ang lahat ng mga umuusbong na panganib sa kanyang sarili, dahil siya ay madalas na hindi nakikipag-ugnayan sa kliyente at hindi nagpoproseso ng may-katuturang impormasyon, at samakatuwid ay hindi matukoy ang lahat ng mga umuusbong na problema sa mga departamento at iba pang mga isyu na nasa ilalim ng mga patakaran . Samakatuwid, inirerekumenda ko na ang controller ng pagsunod ay hindi lamang ipaliwanag sa lahat ng mga empleyado ng organisasyon, nang walang pagbubukod, ang mga pormal na kinakailangan ng patakaran sa pagsunod, ang kanilang kahulugan at mga kahihinatnan ng hindi pagsunod, ngunit malinaw ding inilalarawan ang mga tungkulin ng bawat empleyado na dapat sumunod sa ang mga kinakailangang ito, sa gayon sinisigurado ang responsibilidad ng bawat empleyado ng negosyo. Kinakailangan din ang pagsasanay ng mga tauhan. Marahil, para dito, dapat gamitin ng isa ang mga serbisyo ng dalubhasang pagsasanay at mga sentro ng pagkonsulta na maaaring mag-ayos ng mataas na kalidad na impormasyon sa anyo ng mga seminar at advanced na pagsasanay para sa lahat ng mga empleyado ng negosyo.

Magasin: Salamat sa makabuluhang pag-uusap!

Afanasyeva S.V.: Salamat! Magiging masaya ako sa mga bagong pagpupulong!

Sa mahihirap na kondisyon ng patakaran ng mga parusa sa Kanluran laban sa ating bansa, ang pagkontrol sa pagsunod ay nagiging isa sa mga mahalagang kasangkapan sa sistema ng pamamahala ng sektor ng pagbabangko. Ano ang Compliance? Ano ang binibigyang pansin ng mga dayuhang kasosyo sa negosyo kapag pinag-uusapan ang mga pamamaraan ng pagsunod sa mga kumpanyang Ruso? At anong mga benepisyo ang ibinibigay nila? Subukan nating malaman ito.

Kasaysayan ng hitsura

Nagsimula ang lahat sa pagpasok ng Russia sa WTO (World Trade Organization). Maraming pagbabago ang hindi nakikita ng mata. Halimbawa, ang mga domestic na kumpanya at organisasyon ay nagsimulang sumailalim sa mga internasyonal na pamantayan para sa pagpapatupad ng mga pamantayan para sa paglaban sa money laundering, katiwalian, pagpopondo ng mga teroristang organisasyon at iba pang mga lugar ng sistema ng pagsunod (kung ano ang pagsunod ay tatalakayin sa ibaba).

Ano ang Compliance?

Ito ang pagtalima ng mga komersyal na organisasyon sa mga batas, pamantayan at tuntuning ipinatutupad sa bansa, na naglalayong pigilan ang katiwalian. Sa madaling salita, ang pagsunod ay ang pagsunod sa mga aktibidad ng anumang organisasyon na may isang hanay ng mga code at panuntunan na ibinigay ng mga regulator ng nauugnay na sektor ng ekonomiya. Sa ngayon, ang pagkakaroon ng isang compliance control system sa isang organisasyon ay isang pangangailangan kapag nagnenegosyo upang maiwasan ang mga panganib (sa partikular, ang mga raider takeover) at protektahan ang reputasyon ng kumpanya. Iyon ay, ito ay isang uri ng pundasyon kung saan itinayo ang sistema ng kontrol ng anumang organisasyon, at isa sa pinakamahalagang bahagi ng pamamahala.

Ang mga modernong katotohanan ay tulad na ang hindi pagsunod sa mga panuntunan sa pagsunod ay humahantong sa pagkawala ng negosyo. Gayunpaman, ang pagsasaayos ng sistemang ito sa panloob na gawain at mga panuntunan ay talagang napakahirap.

Ano ang punto?

Ang anumang modernong organisasyon ay ipinapalagay sa kurso ng mga aktibidad nito ang ilang mga uri ng kontrol sa teknikal, tao at upang sumunod sa mga pamantayan at kinakailangan. Ang mga ito ay nabuo sa panahon ng paglikha ng negosyo sa pamamagitan ng pagguhit ng mga dokumento ng batas at pagbuo ng mga prinsipyo para sa pamamahala ng mga organisasyon. Ngunit habang ang mga proseso ng negosyo ay nagiging mas kumplikado at ang negosyo ay tumatanda, nagiging mas at mas mahirap na sumunod sa mga itinatag na pamantayan at mga patakaran.

Ang paglago ng mga teknolohikal na proseso, ang pagpapalawak ng hanay ng produkto at ang pagpapakilala ng mga bago, ang pagtaas ng kahusayan, ang pagpapalawak ng mga tauhan ay nangangailangan ng isang kumplikadong sistema ng pamamahala.

Bakit Compliance

Sa isang banda, maaari kang magpakita ng magagandang resulta, at sa kabilang banda, hindi ka makapasa sa inspeksyon ng mga awtoridad sa regulasyon at makatanggap ng malubhang parusa at iba pang mga problema. Ito ang tinatawag na regulatory risk, na humahantong sa pagkawala ng market share, pagbaba ng demand, dami ng benta, atbp. Kaayon nito, at lumilitaw. Halimbawa, sa kaganapan ng pagbaba sa aktibidad sa pananalapi, ang maaaring mag-aplay ang nanghihiram na may pangangailangang bayaran ang utang nang maaga sa iskedyul.

Ito ay lumalabas na ang mga alituntunin at pamantayan na unang lumitaw sa samahan ay dapat sundin. At kailangan din namin ng isang tao na may pananagutan sa pagtiyak na, bago magsimula ang kanilang aplikasyon, isang teknolohiya ang ipinakilala para sa umuusbong na bagong pamantayan o panuntunan, na ginagawang posible na ipagpatuloy ang pagbuo ng negosyo, ngunit naaayon na sa mga ipinakilalang pamantayan. at mga kinakailangan. Sa ibang bansa, ang function na ito ay ginagampanan ng isang espesyal na tagapamahala ng pagsunod.

mga kinakailangan sa dokumento ng system

Anumang bagong kautusan o regulasyon ay dapat dumaan sa isang serye ng mga yugto bago ang pagpapatupad. ito:

• Hitsura (pagbuo ng proyekto).
• Pag-apruba (pagpirma sa iginuhit na dokumento).
• Pagpasok sa puwersa.
• Pagbabago (nakaplano o biglaang pagbabago ng mga parameter).
• Pagkansela ng isang dokumento (kasama ang pagdating ng bago o para sa ibang dahilan).

Ang pagbuo ng mga bagong aktibidad ng organisasyon sa pamamagitan ng pagkakatulad sa mga umiiral na ay ang gawain ng tagapamahala na responsable para sa pagsunod (isinalin mula sa Ingles - pagsunod, pagsunod, pahintulot). At nangangahulugan ito na ang empleyadong ito ay dapat magkaroon ng isang malaking hanay ng mga kasanayan, kakayahan at kaalaman, lumahok sa paglikha ng isang dokumentaryo base at mangasiwa sa mga isyu sa pagsasanay ng mga tauhan. Maaari din niyang bigyang-katwiran ang mga karagdagang gastos sa badyet para sa pagpapakilala ng isang bagong dokumentong pang-administratibo, kung kinakailangan.

Kahulugan ng pagsunod para sa sektor ng pagbabangko

Sa sangay ng negosyong ito, ang konsepto ng "pagsunod" ay nagsasangkot ng pagbibigay ng impormasyon sa parent organization - ang Bank of Russia, at sa loob ng isang mahigpit na tinukoy na time frame. Pati na rin ang pagbubukod ng paglahok ng mga organisasyong pinansyal at kredito at kanilang mga empleyado sa anumang uri ng ilegal na aktibidad.

Ano ang kontrol sa pagsunod sa mga bangko? Ito ay isang hanay ng mga espesyal na tinukoy na function, na nahahati sa mandatory at opsyonal. Kasama sa una ang mga pamantayang pambatasan, ang hindi pagsunod na humahantong sa pagkawala ng reputasyon at halos palaging sa mga parusa. Kasama sa pangalawa ang mga order ng pamamahala at pag-andar ng organisasyon, ang pagpapatupad nito ay nauugnay sa mga inaasahan ng mga kasosyo sa negosyo.

Isinasaalang-alang ang inilarawan na mga tampok, ang serbisyo ng seguridad ay dapat na pamahalaan ang sistema ng pagsunod sa bangko. Ngunit sa katotohanan, ang sistemang ito ay halos palaging multi-level, kaya ang karamihan sa mga function nito ay ipinamamahagi sa mga structural divisions.

Mga tampok ng pagpapatupad

Ang kontrol sa pagsunod sa mga bangko sa Russia ay kinokontrol ng Mga Regulasyon ng Bank of Russia No. 242-P, No. 06-29/PZ-N at ilang iba pang mga dokumento.

Ipinapahiwatig nila na ang bawat empleyado ng institusyon ng kredito ay dapat na kasangkot sa pagganap ng mga pag-andar ng sistemang ito sa loob ng mga limitasyon ng kanilang mga paglalarawan sa trabaho at kakayahan. Ang isang dedikadong empleyado ay responsable para sa pagpapatupad ng sistema.

Ang pagtatayo ng sistema ay may mga sumusunod na layunin:

• Paglaban sa pandaraya at katiwalian.
• Pagkilala sa mga panganib na nauugnay sa hindi pagsunod sa mga panlabas (panloob) na pamantayan (ito ay mga panganib sa pagsunod).
• Pagsunod sa mga kinakailangan ng mga internasyonal na pamantayan at batas ng Russia.
• Pagtugon sa mga reklamo mula sa mga customer.
• Pagsunod sa mga prinsipyo ng seguridad ng impormasyon.

Upang maipatupad ang inilarawan na mga pag-andar sa mga organisasyon ng pagbabangko, dapat gamitin ang mga personal na sistema ng impormasyon at mga platform, na ginagawang posible na i-systematize ang proseso ng pagsubaybay at kasunod na pagsusuri.

Ang gawain ng pag-automate ng kontrol sa pagsunod sa mga bangko (na inilarawan sa itaas) ay kasalukuyang priyoridad para sa karamihan ng mga bangko. Bilang karagdagan, ang sistemang ito ay nangangailangan ng isang malinaw na organisasyon ng mga aktibidad ng kumpanya - ang mga potensyal na problema ay dapat matukoy at malutas sa real time at sa lalong madaling panahon.

Mga prinsipyo ng sistema ng pagbabangko ng kontrol sa pagsunod

Ang taong responsable para sa pagpapatupad ng sistema sa bangko (manager) ay nakikipag-ugnayan sa mga empleyado at nag-aayos ng trabaho upang sumunod sa mga panlabas na alituntunin at kinakailangan, panloob at upang matukoy ang panganib sa pagsunod (ito ay isang priyoridad na gawain sa pagkontrol sa pagsunod).

Ang mga pangunahing prinsipyo ng system ay ang mga sumusunod:

• Ang patakaran sa pagsunod na ipinatupad ng bangko ay dapat na aprubahan ng lupon ng mga direktor, na, naman, sinusuri ang pagiging epektibo nito sa ilang mga agwat.
• Ang organisasyon ay dapat maglaan ng kinakailangang halaga ng mga mapagkukunan sa system.
• Ang tagapamahala na responsable para sa pagpapatakbo ng system ay obligadong ayusin ang pagsasanay para sa mga tauhan na kasangkot sa pagsunod (kung ano ang pagsunod, ay inilarawan sa itaas).
• Ang taong responsable para sa pagpapatupad at pagpapatakbo ng sistema ay dapat na may mataas na katayuan sa kumpanya (halimbawa, direktang mag-ulat sa pinuno o maging miyembro ng mga executive body).
• Ang ilan sa mga gawain ng pagkontrol sa pagsunod ay maaaring isagawa sa pamamagitan ng outsourcing (sa kasong ito, ang kontrol ay isinasagawa ng isang responsableng tagapamahala o pinuno ng isang organisasyon ng pagbabangko).

Ang pagpapatupad ng mga function ng system kung minsan ay nakakatugon sa pagtutol sa loob ng bangko. Kadalasan ito ay lumitaw, halimbawa, dahil sa desisyon na putulin ang isa o higit pang hindi mapagkakatiwalaang mga kasosyo o kliyente, na sa unang tingin ay sumasalungat sa mga interes sa pananalapi ng organisasyon ng pagbabangko.

Ngunit sa parehong oras, ang gawain ng pagsunod (isinalin mula sa Ingles, tulad ng nabanggit sa itaas - pagsunod, pagsunod, pahintulot) ay naglalayong protektahan ang reputasyon ng bangko, at samakatuwid, sa tagumpay sa pananalapi nito. Dagdag pa, ang pagpapakilala ng sistemang ito ay pinapasimple ang pakikipag-ugnayan sa mga kasosyo mula sa ibang bansa, dahil ang pangunahing punto sa kanilang mga kinakailangan ay ang pagkakaroon ng isang patakaran sa pagsunod, isang kinikilalang pamantayan sa halos lahat ng mga bansa.

Patakaran sa sistema ng pagsunod

Halos lahat ng organisasyon ng pagbabangko ay nagpapaunlad nito. Binubuo ito ng mga sumusunod. Ito ang patakaran:

• pag-uugali ng korporasyon(iyon ay, isang pangkalahatang dokumento na idinisenyo upang ayusin ang mga pamantayan sa pag-uugali at mga responsibilidad sa trabaho ng mga empleyado).
• at pagpopondo ng mga organisasyong terorista(isang dokumento na idinisenyo upang pigilan ang pagpasok ng mga pondong nakuha o kinita nang hindi tapat at ang pagpopondo ng terorismo).
• Naglalayong lutasin ang mga salungatan ng interes(mga dokumentong nagtatakda ng mga pamantayan sa pag-uugali kung sakaling magkaroon ng salungatan ng interes.
• Pakikipag-ugnayan sa mga regulator at mga awtoridad sa pangangasiwa(pinababawasan ang posibleng pagiging kumplikado at tinitiyak ang mahusay at kumpletong pakikipag-ugnayan).
• Kontrol sa mga transaksyon at pagbili ng mga securities.
• Pagtanggap ng mga reklamo mula sa mga customer at pagkuha ng mga hakbang.
• Ang pagiging kompidensiyal ng data at hindi pagsisiwalat (upang hindi makapinsala sa organisasyon).
• Dahil sa pagkakakilanlan ng customer.

Ang listahan ay medyo pangkalahatan. Ang bawat organisasyon ay may karapatang magdagdag o magtanggal ng alinman sa mga inilarawang aktibidad.

Pagsunod sa Sberbank

Sa isa sa pinakamalaking organisasyon sa pagbabangko sa bansa, ang bawat empleyado ay kasangkot sa pagpapatupad ng mga function ng pagsunod sa loob ng mga limitasyon ng kanyang paglalarawan sa trabaho.

Ang pagpapatupad ng mga function ng system na ito ay nangangailangan ng automation ng lahat ng mga proseso ng pagbabangko. Ang Sberbank ay aktibong nakikipagtulungan sa mga tanggapan ng CIO para dito. Ang isang halimbawa ay isang IT platform batay sa Oracle. Ginagawa nitong posible na i-systematize ang mga proseso ng estado at i-optimize ang istraktura ng organisasyon ng bangko.

Ilang taon na ang nakalilipas, nagkaroon ng bisa ang isang batas, ayon sa kung saan ang lahat ng mga organisasyon ng pagbabangko sa mundo ay kinakailangang ilipat sa serbisyo ng buwis ng Amerika ang lahat ng data sa mga account ng mga nagbabayad ng buwis nito. Ipinakilala ng Sberbank ang naturang produkto at higit pang iangkop ito sa merkado ng Russia.

12.11.2015

Ang sistema ng mga panukala, na tinatawag na Pagsunod (pagsunod), ay isang tool na pumipigil sa mga paglabag (sa bahagi ng parehong pamamahala at mga tauhan ng linya ng kumpanya) ng mga pamantayan ng kasalukuyang batas, panloob na regulasyon at ang mga pangunahing probisyon ng etika sa negosyo.

Ang batas ay nangangailangan ng paglikha ng isang ganap na dalubhasang dibisyon (kagawaran) para sa pagsunod lamang sa mga kumpanya sa sektor ng pagbabangko. Gayunpaman, ang mga indibidwal na elemento ng function na ito ay magiging kapaki-pakinabang sa mga organisasyon mula sa iba pang mga industriya, lalo na:

• mga entidad ng negosyo na nagsasagawa ng negosyo sa ilalim ng mahigpit na regulasyong pang-administratibo (enerhiya, mga parmasyutiko, telekomunikasyon, atbp.);
• mga subsidiary at kinatawan ng mga tanggapan ng mga pandaigdigang grupo ng korporasyon, kung may mga panganib ng cross-border na mga kinakailangan ng mga batas laban sa katiwalian ng US at UK na inilalapat sa kanilang mga operasyon;

Pag-aaral ng kaso: Ang subsidiary ng Daimler AG sa Russia ay napatunayang nagkasala ng paglabag sa batas sa USA

Noong 2010, nagsagawa ng paglilitis ang U.S. District Court para sa District of Columbia laban kay Daimler AG, na inakusahan ng paglabag sa Foreign Corrupt Practices Act (FCPA). Kasabay nito, napatunayang nagkasala rin ang isang kumpanyang Ruso, isang subsidiary ng Daimler AG sa Russia.

• mga kumpanya na ang mga opisyal at (o) mga produkto ay napapailalim sa mga ipinataw na parusa, pati na rin ang mga kumpanya na ang mga katapat ay nasa "itim na listahan".

Ano ang pagsunod

Ang mga aktibidad ng anumang kumpanya ay dapat sumunod sa mga kinakailangan:

• kasalukuyang batas;
• panloob na pamantayan;
• mga probisyon ng etika sa negosyo.

Ang mga paglabag sa alinman sa mga kinakailangang ito ay maaaring magresulta sa malaking pagkalugi sa pananalapi at reputasyon: mga multa, pagsususpinde ng mga aktibidad, paglilitis.

Ang isa sa mga paraan upang mabawasan ang panganib ng naturang mga negatibong kahihinatnan ay ang pagpapatupad ng isang function ng pagsunod na naglalayong maiwasan ang pag-iwas sa mga paglabag sa batas at mga panloob na regulasyon, kabilang ang komprehensibong pamamahala sa panganib sa lahat ng antas ng pamamahala. Ang terminong "pagsunod" mismo ay nagmula sa salitang Ingles na compliance - consent, compliance (to comply - comply).

Ang pagsunod ay isang sistema ng mga hakbang, pamamaraan at mekanismo na nagtitiyak na ang mga empleyado ay nagsasagawa ng negosyo nang mahigpit alinsunod sa naaangkop na batas, ang mga kinakailangan ng mga regulator at mga organisasyong self-regulatory, mga panloob na regulasyon at mga pamantayan sa etika, na nalutas sa pamamagitan ng pagtukoy, pagtatasa at pamamahala ng mga panganib sa pagsunod at mga panganib sa regulasyon sa negosyo -mga proseso sa bawat antas ng istruktura ng organisasyon ng kumpanya. Ang panganib sa pagsunod ay nauunawaan bilang ang panganib ng mga pagkalugi dahil sa hindi pagsunod sa batas ng Russian Federation, mga pamantayan ng SRO, mga panloob na lokal na regulasyon. At ang panganib sa regulasyon ay nangangahulugang ang panganib ng mga pagkalugi bilang isang resulta ng aplikasyon ng mga parusa at (o) iba pang mga panukala ng impluwensya ng regulasyon sa bahagi ng mga awtoridad na nangangasiwa.

Dalawang opsyon para sa pagbuo ng compliance function sa isang organisasyon

Mga organisasyon kung saan hindi nalalapat ang mga kinakailangan sa regulasyon para sa mandatoryong pagkakaroon ng pagsunod, ay maaaring kusang-loob na bumuo ng function na ito sa loob ng kanilang sarili sa anyo ng isang sentralisadong o desentralisadong istraktura.

sentralisadong iskema. Sa istraktura ng organisasyon ng kumpanya (sa pamamagitan ng pagkakatulad sa sektor ng pagbabangko, kung saan ang naturang pamamaraan ay ipinag-uutos), isang bagong dibisyon ang nabuo. Isinasara nito ang mga tungkulin sa mga tuntunin ng pagsusuri sa mga panganib sa pagsunod at mga panganib sa regulasyon, paghahanda ng mga panukala para sa pag-optimize ng mga proseso at kontrol ng negosyo, pati na rin ang pagsubaybay sa pagsunod sa mga itinatag na pamamaraan ng kontrol.

Ang bentahe ng isang sentralisadong pamamaraan ay ang konsentrasyon ng pagganap na responsibilidad sa isang tiyak na yunit ng istruktura. Tinitiyak nito ang pinakakumpletong saklaw ng mga lugar ng aktibidad ng kumpanya na nangangailangan ng isang sistema ng pagsunod, pati na rin ang mataas na kalidad ng mga gawaing ginagawa dahil sa makitid na espesyalisasyon ng departamento.

Ang pangunahing kawalan ay ang pagdoble ng pag-andar ng mga umiiral na dibisyon sa mga lugar ng pamamahala ng peligro, suporta sa ligal, seguridad sa ekonomiya at panloob na pag-audit ng departamento ng pagsunod, pati na rin ang mga karagdagang gastos sa badyet ng kumpanya para sa sahod at mga kontribusyon sa lipunan. Ang isang sentralisadong pamamaraan para sa pag-aayos ng pagsunod ay pinakamainam para sa malalaking kumpanya na ang mga aktibidad ay sinusubaybayan ng mga internasyonal na ahensya ng rating (Standart Poors's, Moody's, Fitch). Ang pagtatalaga ng panghuling rating ay maiimpluwensyahan, bukod sa iba pang mga bagay, sa pamamagitan ng pagkakaroon ng isang function ng pamamahala sa peligro ng pagsunod sa loob ng umiiral na sistema ng pamamahala ng peligro sa buong kumpanya ng sinusunod na kumpanya.

desentralisadong pamamaraan. Tinitiyak ng pagsasaayos na ito ang pamamahagi ng responsibilidad para sa pagpapatupad ng mga elemento ng function ng pagsunod sa pagitan ng mga umiiral na yunit ng istruktura.

Sa kasong ito, sinusuri ng bawat manager ang mga panganib sa pagsunod at mga panganib sa regulasyon at pinamamahalaan ang mga ito sa loob ng mga proseso ng negosyo ng pinangangasiwaang linya ng negosyo. Ang bentahe ng scheme ay ang pag-save ng mga mapagkukunan, sa parehong oras, ang mga kapangyarihan sa larangan ng pagsunod ay magiging isang karagdagang pasanin sa umiiral na pag-andar ng mga istrukturang yunit.

Paano ipatupad ang isang function ng pagsunod

Sa isang sitwasyon ng krisis sa ekonomiya, kapag ang mga kumpanya ay nagbabawas ng mga gastos, ang mga may-ari at pamamahala ng kumpanya ay maaaring hindi suportahan ang ideya ng paglikha ng isang bagong departamento upang gumanap lamang ang function ng pagsunod. Kasabay nito, hindi inaalis sa agenda ang pangangailangan para sa sistematikong pagsusuri at pamamahala ng mga panganib sa pagsunod at regulasyon. Ang isa sa mga solusyon sa problema ay maaaring ang pagpapakilala ng mga indibidwal na elemento ng function ng pagsunod sa kasalukuyang mga aktibidad ng kumpanya. Mangangailangan ito ng mga sumusunod na hakbang.

1. Tukuyin ang mga panganib sa pagsunod at mga panganib sa regulasyon. Upang matukoy ang mga panganib sa pamamagitan ng pagkakasunud-sunod o pagtuturo sa organisasyon, inirerekumenda na bumuo ng isang nagtatrabaho na grupo na may pakikilahok ng mga abogado at kinatawan ng mga kaugnay na departamento. Sa pasaporte ng proyekto, tukuyin ang paraan ng mga pagpupulong at mga kinakailangan para sa resulta ng trabaho.

Kailangang tukuyin ng working group ang mga proseso ng negosyo kung saan maaaring may mga panganib ng mga paglabag sa mga kinakailangan sa regulasyon. Kapag tinutukoy ang mga panganib, ang mga umiiral na salungatan ng legal na regulasyon, ang heterogeneity ng hudisyal na kasanayan, at ang posibilidad ng dobleng interpretasyon ng mga regulasyon ng mga awtoridad sa regulasyon ay isinasaalang-alang. Halimbawa, kung mayroong isang mamamayan ng US sa mga nangungunang tagapamahala ng isang kumpanya, awtomatiko itong humahantong sa pagkalat ng mga kinakailangan ng FCPA (The Foreign Corrupt Practice Act of 1977) sa kumpanya.

Ang resulta ng mga aktibidad ng grupong nagtatrabaho ay dapat na isang mapa ng mga panganib sa pagsunod at mga panganib sa regulasyon na nakakaapekto sa negosyo ng kumpanya. Kasabay nito, ang mga panganib sa mapa ay niraranggo batay sa posibilidad ng kanilang paglitaw at ang laki ng posibleng pinsala. Ang mapa ay gagawing posible na pag-aralan ang mga partikular na sitwasyon kung saan ang hindi pagsunod sa batas, mga kinakailangan sa regulasyon at mga prinsipyo ng etika sa negosyo ay posible, gayundin ang pagbuo ng mga hakbang upang maiwasan ang mga ito.

Bilang karagdagan, sa panahon ng mga pagpupulong ng pangkat ng pagtatrabaho, ang mga pangunahing dokumento ng regulasyon sa larangan ng pagsunod ay maaaring mabuo, kabilang ang:

• code ng etika (pag-uugali sa negosyo);
• patakaran sa salungatan ng interes;
• kung paano gumagana ang hotline;
• mga pamamaraan ng panloob na pagsisiyasat para sa mga paglabag sa itinatag na mga pamantayan at pamamaraan

2. Ipamahagi ang mga lugar ng responsibilidad. Matapos matukoy ang mga lugar ng problema kung saan maaaring mangyari ang mga paglabag, ang isa pang lokal na batas sa regulasyon para sa kumpanya ay tumutukoy sa mga opisyal na responsable para sa pagpapatupad ng mga hakbang sa pamamahala ng peligro. Ang mga karaniwang solusyon sa pagsunod ay ipinakita sa talahanayan:

Panganib	Pagbabawas ng Panganib	Structural unit na responsable para sa pagkontrol sa pagsunod
Mga tiwaling gawi sa bahagi ng mga opisyal ng kumpanya na responsable sa pakikipag-ugnayan sa mga panlabas na partido	Pag-apruba ng isang lokal na normative act na tumutukoy sa: – pamantayan para sa isang katanggap-tanggap na regalo; – mga pamantayan para sa mga gastos sa regalo at libangan ayon sa antas ng mga empleyado; – listahan ng mga ipinagbabawal na gastos (mga regalo); – ang pamamaraan para sa paghahanda ng mga sumusuportang dokumento	Departamento ng Human Resources
Banta sa reputasyon ng negosyo ng kumpanya
Pakikipag-ugnayan sa mga hindi tapat na katapat, gayundin sa mga katapat na nasa ilalim ng mga parusa at (o) kasangkot sa mga kahina-hinalang transaksyon	Pagsasama sa lahat ng kontrata sa mga kontratista mga sugnay sa pagsunod nagbibigay ng: - ang karapatang unilaterally na wakasan ang kontrata ng kumpanya nang hindi nagbabayad ng mga parusa sa kaso ng mga paglabag ng katapat ng itinatag na mga prinsipyo ng mabuting pag-uugali sa negosyo; – kaligtasan ng lahat ng dokumentasyon ng transaksyon at pagtiyak ng pag-access para sa kumpanya sa dokumentasyong ito, kabilang ang pagkatapos ng isang tiyak na panahon pagkatapos makumpleto ang kontrata	Kagawaran ng Legal na Suporta
	Isang ipinag-uutos na pamamaraan para sa pagsuri sa integridad ng katapat (ang prinsipyo ng Kilalanin ang iyong customer - kilalanin ang iyong customer), kabilang ang, bukod sa iba pang mga bagay, pagsuri para sa paghahanap ng katapat sa mga listahan ng mga internasyonal na parusa	Serbisyong Pang-ekonomiyang Seguridad

3. I-link ang mga bonus sa pagsunod. Ang pagbabayad ng variable na bahagi ng suweldo ng mga empleyado (kabilang ang mga taunang bonus) ay dapat na maiugnay sa pagkamit ng tagapagpahiwatig na "Walang mga paglabag sa batas, mga kinakailangan sa regulasyon at etika sa negosyo, na kinilala bilang isang resulta ng isang pag-audit ng mga panlabas na awtoridad sa regulasyon at (o) mga hakbang sa pagkontrol sa loob ng kumpanya”. Sa pagkakaroon ng mga paglabag, ang target na halaga ng premium ay binabawasan ng isang itinakdang porsyento.

4. Tiyakin ang pakikipag-ugnayan sa mga regulator. Ang awtoridad na makipag-ugnayan sa mga awtoridad sa regulasyon ay dapat italaga sa isang indibidwal na nag-uugnay sa gawaing ito sa ngalan ng buong kumpanya. Ang awtoridad ng naturang empleyado ay isasama, sa partikular, ang pakikilahok sa mga nagtatrabaho na grupo at mga round table na hawak ng katawan ng estado, kung saan ang mga mekanismo ng regulasyon sa hinaharap na binalak para sa pagpapatupad at nakakaapekto sa mga organisasyon ng negosyo ay tinatalakay.

Anong papel ang ginagampanan ng legal na departamento sa pagpapatupad ng function ng pagsunod

Inilalarawan ng nasa itaas ang mga hakbang na kailangang gawin sa kabuuan para sa kumpanya. Bilang karagdagan, kinakailangan na gumawa ng mga pagbabago sa gawain ng legal na departamento. Ibig sabihin, upang ibahin ang anyo nito sa sumusunod na tatlong direksyon.

1. Accounting para sa pagsunod at regulasyon na mga panganib sa isang maagang yugto. Ang pakikilahok ng mga abogado sa mga collegiate management body ng kumpanya, sa mga dalubhasang komite (strategic, investment, budget, tax, risk management) ay magbibigay-daan para sa pagsusuri ng mga umuusbong na panganib sa pinakamaagang yugto ng pangangasiwa ng paggawa ng desisyon tungkol sa:

• pagbuo ng mga bagong produkto;
• pagpasok ng mga bagong merkado;
• mga transaksyon M
• muling pagsasaayos ng negosyo;
• pagpaplano ng buwis.

Ang isang naaangkop na mekanismo para sa pakikilahok ng mga abogado ay dapat na maayos sa antas ng mga lokal na regulasyon ng organisasyon, na magpapahintulot sa pagbabago ng legal na pag-andar mula sa dating rehimen ng brigada ng sunog sa papel ng isang legal na tagapamahala ng panganib. Ngunit mangangailangan ito ng suporta mula sa CEO.

2. Pagsubaybay sa batas. Sa konteksto ng isang avalanche ng mga pagbabago sa legislative framework, ang pinuno ng legal na serbisyo ay kailangang maglaan ng isang hiwalay na empleyado na susubaybay sa mga pagbabago sa batas, hudisyal at pagpapatupad ng batas. Kung ang departamento ay may badyet para dito, ang naturang function ay maaaring i-outsource sa isang panlabas na kontratista.

Isang halimbawa ng paglago sa bilang ng mga pagbabago sa pambatasan

Bilang karagdagan, kinakailangang subaybayan ang mga panukalang batas na binalak para sa pag-aampon at, kung maaari, makilahok sa mga pampublikong pagdinig.

3. Regular na nagpapaalam sa mga tagapamahala ng linya tungkol sa mga kinakailangan sa batas at regulasyon. Sinusuri ng mga empleyado ng serbisyong legal ang mga resulta ng pagsubaybay at regular na ipinamahagi ang mga ito sa mga istrukturang yunit. Sa kaso ng mga makabuluhang pagbabago, ang pinuno ng legal na departamento ay maaaring magpasimula ng mga panloob na pagpupulong sa mga kinatawan ng iba pang mga yunit ng istruktura.

Ang mga bagong tungkulin ay mangangailangan ng pagtaas sa mga tauhan ng legal na yunit at/o pagtaas ng karagdagang pasanin sa mga kasalukuyang empleyado. Ang mga kadahilanang ito ay ang batayan para sa pinuno ng legal na departamento upang itaas ang tanong ng pagtaas ng financing ng yunit sa pangkalahatang direktor.

Materyal ng Legal na sangguniang sistema "Abogado ng Sistema"

Karamihan sa mga parusa na ipinataw sa mga entidad ng ekonomiya ng Russia ay dahil sa hindi pagsunod ng administrasyon o ng sama-sama sa liham ng batas, ang mga probisyon ng mga panloob na kilos o tinatanggap na mga tuntuning etikal. Ang kontrol sa pagsunod ay makakatulong upang maiwasan ang mga ito - isang maliit na kilalang tool sa negosyo sa Russia, ngunit medyo in demand sa ibang bansa.

Kontrol sa pagsunod - ano ito, saan at para sa anong layunin ito inilapat

Ang pagkontrol sa pagsunod sa isang organisasyon ay isang sistema ng mga hakbang na naglalayong labanan ang mga paglabag sa mga pamantayang pambatasan, binabalewala ang mga panloob na regulasyon at mga probisyong etikal sa negosyo, kapwa ng mga manager at mga line staff unit.

Ang mandatoryong kontrol sa pagsunod ay isinasagawa lamang sa mga paksa ng sektor ng pagbabangko (Regulation of the Bank of Russia No. 242-P, No. 06-29/PZ). Ang ibang mga kumpanya at organisasyon ay hindi kinakailangang gawin ito. Gayunpaman, magiging kapaki-pakinabang para sa mga entity ng negosyo na magpakilala ng ilang partikular na elemento ng pagkontrol:

• na may mahigpit na regulasyong pang-administratibo (gumaganap sa mga lugar ng enerhiya, parmasyutiko, telekomunikasyon);
• na mga subsidiary ng mga internasyonal na grupo ng korporasyon, na ang mga operasyon ay maaaring sumailalim sa mga kinakailangan ng mga batas laban sa katiwalian ng America at UK;
• na ang mga manager, contractor at manufactured goods ay naka-blacklist o napapailalim sa mga parusang ipinakilala mula noong 2014.

Ito ay magbibigay-daan sa pagtukoy, pagtatasa at pagsubaybay sa pagsunod at mga panganib sa regulasyon.

Ang panganib sa pagsunod ay ang panganib na magkaroon ng mga pagkalugi (materyal, impormasyon, paggawa, espesyal na kalikasan) dahil sa hindi pagpansin sa mga kinakailangan ng batas ng Russia o mga lokal na regulasyon, at regulasyon - dahil sa panlabas na impluwensya ng mga awtoridad sa pangangasiwa.

Kabilang sa mga ganitong panganib ang:

• pagmamanipula sa pananalapi;
• mga pang-aabuso o mga aksyon ng katiwalian sa lugar ng trabaho;
• walang kakayahan na mga aksyon ng mga empleyado dahil sa kanilang kamangmangan sa ilang mga aspeto;
• mga seizure ng raider;
• pag-veto sa mga transaksyon sa mga account;
• mga multa;
• parusa sa mga opisyal;
• pagsuspinde ng mga aktibidad;
• pagkilala sa mga transaksyong pang-ekonomiya bilang hindi wasto;
• pagbawi ng lisensya;
• banta sa reputasyon ng negosyo, katatagan ng pananalapi.

Samakatuwid, ang pagkontrol sa pagsunod ay isang sistemang ipinatupad na may layuning:

• pag-iwas sa pandaraya at agarang pag-uusig sa mga napatunayang nagkasala nito;
• labanan laban sa katiwalian;
• pagpapanatili ng seguridad ng impormasyon;
• gumagana sa loob ng balangkas ng pambatasan;
• pagsasagawa ng negosyo alinsunod sa mga pamantayang etikal;
• pag-iwas sa mga hakbang na ginawa ng mga awtoridad sa pangangasiwa laban sa mga nagkasala.

Kontrol sa pagsunod at kontrol sa sakahan - mga pagkakaiba

Sa isang mababaw na pagsusuri, tila ang mga konsepto ay magkapareho. Gayunpaman, mayroong isang makabuluhang pagkakaiba sa pagitan nila:

1. ang panloob na kontrol ay mas malawak kaysa sa pagsunod sa kontrol;
2. ang una ay nagsisilbing isang panukalang pang-iwas, ang pangalawa ay isinasagawa kapwa bago at pagkatapos ng pagsisimula ng anumang mga kaganapan;
3. iba ang mga bagay, layunin at lugar ng panganib.

Kaya, imposibleng italaga ang pagpapatupad ng panloob na kontrol at kontrol sa pagsunod sa parehong mga yunit dahil sa makabuluhang pagkakaiba sa pagitan ng mga ito.

Mga opsyon sa pagpapatupad para sa pagkontrol sa pagsunod

Gaya ng nabanggit na, ang mga organisasyong hindi bangko ay hindi napapailalim sa kinakailangan ng regulasyon upang magsagawa ng mandatoryong kontrol sa pagsunod. Ibig sabihin, magagawa nila ito ng kusa o hindi. Ang pangalawang paglabag ay hindi isasaalang-alang.

Ang pangangasiwa ng isang pang-ekonomiyang entidad na nagpasya na ipatupad ang naturang sistema ng mga hakbang ay may dalawang pagpipilian:

1. sentralisado - upang bumuo ng isang bagong hiwalay na dibisyon at singilin ito ng responsibilidad para sa pagkontrol sa pagsunod (iminumungkahi para sa malalaking kalahok sa negosyo na ang mga aktibidad ay sinusubaybayan ng mga internasyonal na ahensya ng rating);
2. desentralisado - upang ipamahagi ang mga responsibilidad na ito sa mga gumagana nang departamento.

Ang pagpili sa unang landas ay nagpapahiwatig ng pagsunod sa mga sumusunod na prinsipyo para sa pagpapatupad ng isang epektibong sistema ng pagsunod:

Kaya, ang mga regulasyong namamahala sa mga aktibidad ng naturang departamento ay dapat na malinaw na nabaybay at naglalaman ng sumusunod na impormasyon:

• mga gawain, tungkulin at responsibilidad;
• mga kondisyon para sa pagtiyak ng kalayaan;
• mga mekanismo ng pakikipag-ugnay sa iba pang mga yunit;
• ang karapatang humiling at gumamit ng kinakailangang impormasyon, ang obligasyon ng ibang miyembro ng pangkat na ibigay ang mga ito, ang responsibilidad sa pagtanggi na tumulong at makipagtulungan sa departamento;
• ang karapatang subaybayan ang pagpapatupad ng mga pamantayan at prinsipyo ng pagsunod;
• ang karapatang magsagawa ng mga lokal na pagsisiyasat sa kanilang mga paglabag at mag-aplay para dito sa mga dalubhasa sa ikatlong partido;
• ang karapatang malayang magpahayag ng propesyonal na opinyon at ilipat ang mga resulta ng mga pagsisiyasat ng mga umiiral na paglabag nang direkta sa mas mataas na mga yunit ng administratibo (sa partikular, ang Lupon ng mga Direktor at ang mga komite na binuo nito).

Pinuno ng Departamento ng Pagsunod:

• ay maaaring isang miyembro ng pinakamataas na istraktura ng pamamahala ng isang pang-ekonomiyang entity (sa kasong ito, hindi niya dapat pangasiwaan ang mga istruktura ng negosyo nito);
• maaaring hindi humawak ng isang posisyon sa senior management (pagkatapos ay nag-uulat siya sa trabaho sa isa sa mga neutral na nangungunang tagapamahala, iyon ay, na walang mga responsibilidad sa isang partikular na istraktura).

Ang mga espesyalista sa pagkontrol sa pagsunod na nagtatrabaho sa departamento ay may pananagutan sa kanilang tagapamahala at may pananagutan sa propesyonal sa harap niya.

Ang departamento ay dapat magkaroon ng:

Sa kaso ng pamamahagi ng mga responsibilidad sa pagsunod sa pagitan ngang mga gumagana nang departamento ay kailangang gumana sa dalawang direksyon:

1. regulasyon (ayusin ang mga regulasyon na namamahala sa mga aktibidad ng mga dibisyon, na sumasalamin sa mga isyu na may kaugnayan sa mga function ng pagsunod);
2. functional (hindi lamang nagpapataw ng mga bagong responsibilidad, tulad ng pagsubaybay sa estado ng batas at mga pagbabago nito, ngunit iniisip din ang isang sistema ng disenteng pinansyal at iba pang mga insentibo dahil sa pagtaas ng workload).

Sa pagsasagawa, ang mga sumusunod na departamento ay itinalaga ng naturang pagpapagana ng pagsunod:

• Serbisyo ng PR - sistematikong pagsubaybay sa media upang matukoy at agarang maiwasan ang isang banta sa reputasyon ng negosyo ng paksa;
• departamento ng seguridad sa ekonomiya - isang detalyadong pagsusuri ng katapat, kasama ang presensya nito sa mga itim na listahan ;
• legal na departamento - makipagtulungan sa mga walang prinsipyong katapat (insolvent, napapailalim sa mga parusa o kasangkot sa mga transaksyon ng isang kahina-hinala na kalikasan).

Kasabay nito, ang mga empleyado ay hindi dapat magkaroon ng salungatan ng interes (sa pagitan ng karaniwang mga tungkulin ng mga subordinates at ang kanilang paggana sa pagsunod).

Ang isa sa mga dahilan para sa paglitaw nito ay maaaring ang ugnayan sa pagitan ng suweldo ng sapilitang pagsunod controller at ang pagganap ng yunit ng istruktura kung saan siya nagtatrabaho.

Ang parehong mga opsyon para sa pagpapatupad ng isang compliance system ay may kanilang mga pakinabang at disadvantages.

Paano magpatupad ng gumaganang sistema ng pagkontrol sa pagsunod sa isang negosyo

Upang ipatupad ang mga indibidwal na elemento ng kontrol sa pagsunod o ang buong sistema nito, hindi sapat na pumili lamang ng isa sa mga opsyon sa itaas.

Kailangan mong gawin ang sumusunod:

1. Tukuyin ang mga kasalukuyang panganib;
2. Balangkas ang mga lugar ng responsibilidad;
3. Bumuo ng mga sistema ng mga tagapagpahiwatig para sa kontrol sa pagsunod at mga bonus na nauugnay sa isa't isa;
4. Tiyakin ang pakikipag-ugnayan sa mga regulator.

Iyon ay, upang magsimula sa, ito ay kinakailangan upang matukoy ang tunay at potensyal na mga panganib sa pagsunod. Upang gawin ito, nabuo ang isang nagtatrabaho na grupo, ang paraan ng mga pagpupulong nito at ang mga inaasahang resulta ay inireseta.

Dapat nitong tukuyin ang mga pinaka-mahina na proseso ng negosyo sa mga tuntunin ng mga paglihis mula sa mga legal na kinakailangan. Isinasaalang-alang nito ang:

• mga salungatan ng ligal na regulasyon;
• heterogeneity ng legal na kasanayan;
• ang posibilidad ng dobleng interpretasyon ng mga probisyon ng pambatasan ng mga awtoridad sa regulasyon.

Ang resulta ng mga pagpupulong ng grupong nagtatrabaho ay isang listahan ng mga panganib sa pagsunod at mga panganib sa regulasyon, na niraranggo na isinasaalang-alang ang posibilidad ng paglitaw at mga kahihinatnan para sa kumpanya.

Bilang karagdagan dito, ang mga naturang dokumento na nagre-regulate sa pagkontrol sa pagsunod ay maaaring mabuo, tulad ng:

• code of conduct para sa compliance controllers;
• ang pamamaraan para sa pagsisiyasat ng mga paglabag sa mga patakaran sa pagsunod at mga pamamaraan ng mga controllers.

Matapos matukoy ang pinakamahina at pinakamapanganib na mga lugar ng kumpanya, ang isang panloob na utos ay maaaring matukoy ang mga taong responsable para sa pagpapatupad ng kontrol sa pagsunod sa mga kasalukuyang departamento, o lumikha ng isang bagong departamento (iyon ay, isa sa dalawang inilarawan na mga opsyon sa pangangasiwa ay naayos sa lokal na antas).

Pagkatapos nito (o kahanay nito) isang sistema ng mga bonus at gantimpala ay binuo.

Karaniwan, ang pagbabayad ng mga bonus sa mga tagakontrol ng pagsunod ay nauugnay sa kawalan ng anumang mga paglabag batay sa mga resulta ng panlabas (ng mga awtoridad sa regulasyon) at / o panloob na mga pag-audit. Kung matukoy ang mga ito, ang halaga ng mga pagbabayad ng bonus ay maaaring proporsyonal na bawasan.

Upang mapahusay ng mga tagakontrol ng pagsunod ang kanilang mga kasanayan at magawa nang sapat ang kanilang mga tungkulin, dapat silang malayang makipag-ugnayan sa mga ahensya at awtoridad ng gobyerno - halimbawa, maaaring makilahok sa mga grupong nagtatrabaho at mga round table na inorganisa nila.

Kaya, ang pagpapakilala ng isang compliance-control system o ang mga indibidwal na bahagi nito ay nangangailangan ng isang espesyal na diskarte mula sa pangangasiwa ng isang pang-ekonomiyang entity at maingat na trabaho sa isyung ito, ngunit ang resulta nito ay ang pag-iwas sa malubhang materyal at iba pang mga pagkalugi.